AI Assistant
סיוע חכם לתמהיל ולמצב השוק
תובנות שוק עדכניות
סיכום עדכני של ריבית, אינפלציה והמשמעות למשקיע אג"ח בישראל. הקריאה למודל מתבצעת בצד שרת בלבד.
תשובת המערכת
Guide Flow
השלבים לבחירת קרן אג"ח
החליטי על אחוז הרכיב הסולידי בתיק, ואז פצלי אותו באופן מודע לפי סוג הנכס והחשיפה לאינפלציה.
ממשלתי מול קונצרני
החלק הממשלתי הוא עוגן היציבות. החלק הקונצרני מוסיף תשואה, אך מחייב בחינה של איכות המנפיק.
צמוד מול שקלי
צמוד מדד נותן הגנה אינפלציונית, ושקלי מתאים למי שמחפש ודאות גבוהה יותר בתזרים הריבית.
ככל שהמח"מ ארוך יותר, כך מחיר האג"ח רגיש יותר לשינויים בריבית.
- במסלול שקלי, מח"מ בינוני יכול להתאים אם הציפייה היא לירידת ריבית.
- ברכיב הקונצרני, עדיף להתחיל מדירוגים גבוהים כמו AAA או AA.
באתר הבורסה עברי דרך מסחר ונתונים אל נתוני מדדים, ובחרי את קטגוריית המדדים הרלוונטית להשוואה.
פתיחת אתר הבורסהקרנות סל (לרוב מתחילות בספרה 1)
נסחרות לאורך היום ומתאימות למי שרוצה גמישות מסחר גבוהה יותר.
מעבר לבורסה לקרנות סל (ספרה 1)קרנות מחקות (לרוב מתחילות בספרה 5)
מחירן נקבע פעם ביום ולרוב הן פשוטות יותר למי שלא צריך מסחר תוך יומי.
מעבר לפאנדר לקרנות מחקות (ספרה 5)השווי בין הקרנות לפי תשואות, עלויות, שארפ, סטיית תקן, היקף נכסים ונזילות. אל תבחרי רק לפי תשואה נקודתית.
- תשואה שנתית
- דמי ניהול
- מדד שארפ
- סטיית תקן
- נזילות
השוואת קרנות בתוך האפליקציה
מלאי עד 3 קרנות, בחרי סגנון דירוג, והמערכת תחשב ציון חכם ותסביר מה דחף כל קרן למעלה או למטה.
| קרן | מספר נייר | שם האתר | שם המדד | תשואת מתחילת השנה % | תשואת 3 שנים % | תשואה שנה % | דמי ניהול % | עמלת נאמן % | שיעור הוספה % | שארפ | סטיית תקן % | היקף נכסים | נזילות 1-10 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
בחרי סגנון דירוג, מלאי את הטבלה, ואז לחצי על חישוב כדי לקבל נימוק חכם ולא רק מספר.